Interview mit Rechtsanwalt Thomas Sontowski zur BaFin-Mitteilung bezüglich der Multitalent Investment GmbH
Interviewer: Herr Dr. Sontowski, die BaFin hat die Multitalent Investment GmbH angewiesen, ihr Einlagengeschäft einzustellen und abzuwickeln. Können Sie uns erklären, was das konkret bedeutet?
RA Sontowski: Natürlich. Die Anordnung der BaFin bedeutet, dass die Multitalent Investment GmbH keine neuen Einlagen mehr annehmen darf und die bestehenden Einlagen, die sie ohne die erforderliche Erlaubnis eingesammelt hat, zurückzahlen muss. Es handelt sich also um eine sofortige Einstellung des Geschäftsbetriebs in diesem Bereich und um eine Verpflichtung zur Abwicklung, das heißt, zur Rückzahlung der bereits angenommenen Gelder an die Anleger.
Interviewer: Was genau versteht die BaFin in diesem Fall unter „Einlagengeschäft“, und warum benötigt man dafür eine Erlaubnis?
RA Sontowski: Ein Einlagengeschäft liegt vor, wenn ein Unternehmen Gelder von Anlegern annimmt und sich dazu verpflichtet, diese Gelder unbedingt zurückzuzahlen. In Deutschland darf ein solches Geschäft nur betrieben werden, wenn die Firma eine Banklizenz oder zumindest eine Erlaubnis der BaFin besitzt. Die BaFin schützt so die Anleger vor finanziellen Risiken, da solche Geschäfte üblicherweise nur von regulierten und beaufsichtigten Unternehmen durchgeführt werden dürfen. In diesem Fall hatte die Multitalent Investment GmbH eine solche Erlaubnis nicht.
Interviewer: Was war das genaue Geschäftsmodell der Multitalent Investment GmbH, und warum greift die BaFin hier ein?
RA Sontowski: Die Multitalent Investment GmbH bot ihren Kunden die Zeichnung von sogenannten Namensschuldverschreibungen an, unter Bezeichnungen wie „Prestige E2022“ und „Exclusive E2022“ in Euro und Schweizer Franken. Das sind im Prinzip Darlehen, die die Kunden der Firma gewähren, mit der Erwartung, dass das eingesetzte Kapital später wieder zurückgezahlt wird. In diesem Fall waren die Rückzahlungen aber bedingungslos zugesagt – ein klares Kriterium für ein Einlagengeschäft. Ohne die entsprechende Erlaubnis ist ein solches Vorgehen illegal, und deshalb hat die BaFin eingegriffen.
Interviewer: Welche Konsequenzen hat die Entscheidung der BaFin für die Anleger?
RA Sontowski: Für die Anleger bedeutet die Entscheidung zunächst, dass die Multitalent Investment GmbH ihre eingezahlten Gelder zurückzahlen muss. Allerdings gibt es immer ein gewisses Risiko, dass nicht alle Gelder verfügbar sind, da es nicht klar ist, wie diese Mittel inzwischen verwendet wurden. Zudem ist die Abwicklung zwar sofort vollziehbar, aber noch nicht bestandskräftig. Das Unternehmen könnte also Widerspruch einlegen und versuchen, die Entscheidung anzufechten. In der Zwischenzeit bleibt jedoch die Pflicht zur Abwicklung bestehen.
Interviewer: Das klingt komplex. Gibt es etwas, was betroffene Anleger jetzt tun sollten?
RA Sontowski: Auf jeden Fall. Betroffene Anleger sollten möglichst schnell anwaltlichen Rat einholen, um ihre Interessen zu wahren. Es ist wichtig zu prüfen, ob und wie sie ihre Ansprüche auf Rückzahlung durchsetzen können, insbesondere falls die finanziellen Mittel der Multitalent Investment GmbH begrenzt sind. Ein Anwalt kann dabei helfen, die Lage zu analysieren und gegebenenfalls weitere rechtliche Schritte einzuleiten.
Interviewer: Abschließend: Können wir mit weiteren ähnlichen Fällen rechnen, in denen die BaFin einschreitet?
RA Sontowski: Leider ja. In den letzten Jahren gab es vermehrt Fälle, in denen Unternehmen ohne die notwendige Erlaubnis Finanzprodukte anboten, die als Einlagengeschäfte eingestuft werden. Die BaFin ist zunehmend wachsam, da es ein erhebliches Risiko für Anleger darstellt. Solche Eingriffe werden sicherlich weiterhin nötig sein, um den Anlegerschutz zu gewährleisten.
Interviewer: Vielen Dank, Herrr. Sontowski, für die verständliche Erklärung!
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Интервью с адвокатом доктором Стефаном Сонтовски о сообщении BaFin в отношении Multitalent Investment GmbH
Интервьюер: Доктор Сонтовски, BaFin предписал компании Multitalent Investment GmbH прекратить прием вкладов и произвести их возврат. Можете объяснить, что это конкретно означает?
Доктор Сонтовски: Конечно. Предписание BaFin означает, что компания Multitalent Investment GmbH больше не имеет права принимать новые вклады и обязана вернуть уже принятые средства, поскольку она привлекала их без необходимой лицензии. Другими словами, компания должна немедленно прекратить свою деятельность в этой сфере и заняться возвратом средств инвесторам.
Интервьюер: Что конкретно подразумевает BaFin под «вкладом» в данном случае, и почему для этого требуется разрешение?
Доктор Сонтовски: Вкладом считается ситуация, когда компания принимает деньги от инвесторов и обязуется их безусловно вернуть. В Германии такая деятельность разрешена только компаниям с банковской лицензией или, по крайней мере, с разрешением от BaFin. BaFin таким образом защищает интересы инвесторов от финансовых рисков, поскольку такие операции могут проводить только регулируемые и контролируемые компании. В данном случае Multitalent Investment GmbH не имела необходимого разрешения.
Интервьюер: В чем заключалась бизнес-модель Multitalent Investment GmbH, и почему вмешалась BaFin?
Доктор Сонтовски: Multitalent Investment GmbH предлагала своим клиентам подписку на так называемые именные облигации под названиями «Prestige E2022» и «Exclusive E2022» в евро и швейцарских франках. По сути, это займы, которые клиенты предоставляют компании с ожиданием, что их капитал будет возвращен. В данном случае возврат средств был гарантирован без каких-либо условий, что является признаком вкладной деятельности. Без соответствующего разрешения такое ведение бизнеса незаконно, поэтому BaFin и вмешался.
Интервьюер: Какие последствия имеет решение BaFin для инвесторов?
Доктор Сонтовски: Для инвесторов решение означает, что компания Multitalent Investment GmbH обязана вернуть им вложенные средства. Однако существует определенный риск, что не все средства будут доступны, так как неизвестно, как именно они использовались. Кроме того, хотя предписание подлежит немедленному исполнению, оно еще не вступило в законную силу. Компания может подать апелляцию и попытаться оспорить решение. Тем не менее, обязанность произвести возврат остается.
Интервьюер: Это звучит довольно сложно. Есть ли что-то, что пострадавшие инвесторы могут сделать прямо сейчас?
Доктор Сонтовски: Безусловно. Пострадавшим инвесторам следует как можно скорее обратиться за юридической консультацией, чтобы защитить свои интересы. Важно оценить, могут ли они реализовать свои требования на возврат, особенно если финансовые ресурсы Multitalent Investment GmbH ограничены. Адвокат поможет проанализировать ситуацию и при необходимости предпринять дальнейшие юридические шаги.
Интервьюер: И последний вопрос: стоит ли ожидать дальнейших подобных случаев вмешательства BaFin?
Доктор Сонтовски: К сожалению, да. В последние годы участились случаи, когда компании без необходимого разрешения предлагали финансовые продукты, которые классифицируются как вкладные. BaFin проявляет все большую бдительность, так как это представляет значительный риск для инвесторов. Подобные меры будут необходимы и в дальнейшем для обеспечения защиты инвесторов.
Интервьюер: Спасибо, доктор Сонтовски, за ясное объяснение!
Доктор Сонтовски: Пожалуйста, рад был помочь.